Cara Kurangkan Cukai Bisnes dengan Pelepasan & Insentif yang Sah
Setiap pemilik bisnes mesti nak kurangkan cukai bisnes sebaik mungkin, kan? Tapi ramai yang tak tahu, sebenarnya banyak pelepasan dan insentif cukai yang sah boleh digunakan untuk jimat ribuan ringgit setiap tahun.
Masalahnya, ramai bisnes tak ambil peluang ni sebab tak tahu atau tak pernah ambil kisah.
Jadi dalam artikel ni, aku nak explain cara paling mudah untuk kurangkan cukai bisnes secara sah, tanpa perlu risau kena penalti atau audit LHDN. Kita akan cover:
✅ Apa itu pelepasan cukai & insentif cukai?
✅ Jenis pelepasan cukai yang boleh bisnes claim
✅ Insentif cukai yang boleh bantu kurangkan bayaran cukai
✅ Kesilapan biasa pemilik bisnes dalam urusan cukai
✅ Strategi jimat cukai yang patuh undang-undang
Kalau kau serius nak jimat duit bisnes dan elak bayar lebih kepada LHDN, baca artikel ni sampai habis!
1. Apa Itu Pelepasan Cukai & Insentif Cukai?
Sebelum kita masuk lebih dalam, kau kena faham dulu beza pelepasan cukai & insentif cukai.
🔹 Pelepasan cukai – Perbelanjaan tertentu yang dibolehkan untuk ditolak dari pendapatan bercukai, supaya jumlah cukai yang kau kena bayar berkurang.
🔹 Insentif cukai – Pengecualian atau pengurangan cukai yang kerajaan bagi untuk galakkan bisnes dalam sektor tertentu.
Kalau kau bijak gunakan dua-dua ni, kau boleh jimat banyak dalam cukai tahunan!
2. Jenis Pelepasan Cukai yang Boleh Bisnes Claim
Setiap tahun, banyak bisnes bayar cukai lebih daripada sepatutnya sebab tak tahu pelepasan yang mereka layak. Jangan jadi macam tu!
Ni antara pelepasan cukai yang boleh kau tuntut untuk kurangkan cukai perniagaan:
1. Gaji & KWSP Pekerja
✔ Kalau kau ada pekerja, semua gaji yang dibayar boleh ditolak sebagai kos perniagaan.
✔ KWSP majikan (minima 12%) juga boleh dituntut sebagai pelepasan cukai.
📌 Tip: Pastikan semua pembayaran dibuat melalui akaun bank bisnes supaya ada rekod jelas.
2. Sewaan & Utiliti Premis Perniagaan
✔ Kalau kau sewa pejabat, kedai, atau ruang kerja, sewa bulanan boleh ditolak cukai.
✔ Bayaran bil elektrik, air, internet, telefon – semuanya boleh masuk dalam perbelanjaan perniagaan.
📌 Tip: Simpan semua resit dan kontrak sewaan untuk audit.
3. Kos Marketing & Iklan
✔ Duit yang kau belanja untuk Facebook Ads, Google Ads, billboard, banner, flyers – semua ni boleh dikira sebagai perbelanjaan bisnes.
✔ Kos buat website, branding, dan pengiklanan media sosial juga layak untuk pelepasan cukai.
📌 Tip: Simpan semua invoice daripada vendor atau syarikat iklan.
4. Kos Pembelian Peralatan & Mesin
✔ Kalau kau beli komputer, printer, peralatan pejabat, atau mesin untuk bisnes, kau boleh tuntut pelepasan cukai untuk perbelanjaan ni.
✔ Ada juga skim Elaun Modal yang bagi pelepasan lebih besar untuk pembelian aset tetap.
📌 Tip: Pastikan peralatan yang kau beli memang digunakan untuk bisnes, bukan peribadi.
5. Perbelanjaan Profesional
✔ Kos akauntan, ejen cukai, firma audit boleh ditolak dari cukai perniagaan.
✔ Yuran guaman untuk urusan bisnes juga layak untuk pelepasan cukai.
📌 Tip: Guna akauntan yang berpengalaman untuk pastikan kau tuntut pelepasan cukai dengan betul.
3. Insentif Cukai yang Boleh Kurangkan Bayaran Cukai
Selain pelepasan cukai, kerajaan Malaysia juga bagi insentif cukai khas untuk bisnes yang memenuhi kriteria tertentu. Kalau bisnes kau layak, kau boleh kurangkan cukai lebih banyak!
Antara insentif cukai yang popular:
1. Insentif SME (Syarikat Kecil & Sederhana)
✔ Syarikat Sdn Bhd dengan pendapatan bawah RM600,000 setahun dapat cukai lebih rendah (15%) berbanding kadar biasa 24%.
📌 Tip: Pastikan kau daftar sebagai SME yang sah untuk layak dapat kadar cukai rendah ni.
2. Elaun Pelaburan Semula (Reinvestment Allowance – RA)
✔ Kalau bisnes kau buat pelaburan semula dalam mesin, kilang atau peralatan baru, kau boleh claim Elaun Pelaburan Semula yang kurangkan pendapatan bercukai.
📌 Tip: Sesuai untuk bisnes yang nak expand dan beli mesin baru.
3. Insentif Pengecualian Cukai untuk Startup & Tech Company
✔ Kalau bisnes kau dalam industri teknologi, fintech, atau AI, ada banyak insentif cukai khas dari kerajaan.
✔ Contohnya, MSC Malaysia Status bagi pengecualian cukai 100% selama beberapa tahun untuk syarikat teknologi.
📌 Tip: Semak dengan MDEC atau MITI untuk tahu insentif cukai terkini dalam sektor kau.
4. Kesilapan Biasa Pemilik Bisnes dalam Urusan Cukai
Ramai pemilik bisnes buat kesilapan yang sama setiap tahun, menyebabkan mereka bayar lebih cukai atau kena penalti LHDN. Jangan ulang kesilapan ni:
❌ Tak simpan resit & dokumen lengkap – Bila LHDN audit, tak ada bukti perbelanjaan.
❌ Campur akaun bisnes & peribadi – Susah nak asingkan kos yang boleh ditolak cukai.
❌ Tak kira pelepasan cukai dengan betul – Akhirnya rugi sebab bayar lebih.
❌ Tak guna akauntan profesional – Silap kira cukai & salah isi borang e-Filing.
5. Strategi Jimat Cukai yang Patuh Undang-Undang
✔ Rekod semua perbelanjaan dengan sistematik – Gunakan software akaun untuk urus resit & invois.
✔ Pisahkan akaun peribadi & bisnes – Supaya lebih mudah buat filing cukai.
✔ Guna servis akauntan profesional – Supaya pelepasan cukai boleh dimaksimumkan dengan cara yang betul.
✔ Semak insentif cukai yang kau layak setiap tahun – Jangan biarkan peluang jimat cukai terlepas.
Kesimpulan: Jimat Cukai dengan Cara Bijak & Sah
Sekarang kau dah tahu cara kurangkan cukai bisnes secara sah, tanpa perlu buat benda pelik-pelik yang boleh kena penalti. Jangan biarkan duit bisnes kau bocor sebab salah urus cukai!
Kalau kau rasa susah nak urus semua ni, kami boleh bantu! Kami ada pakar akaun & cukai yang boleh tolong kira pelepasan dan insentif cukai untuk bisnes kau.
📲 Klik sini untuk WhatsApp kami sekarang & dapatkan konsultasi percuma! 👇
